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Ma vision
du métier

Je travaille comme un médecin généraliste :

  •  Je reçois les familles et écoute attentivement leur situation, leurs problématiques, leurs objectifs de vie, leurs rêves…
  • Je consulte ensuite des spécialistes, des professions transverses comme l’expert-comptable, l’avocat fiscaliste, le courtier en prêt, …
  • Fort de ce retour, j’établis l’ordonnance basée sur une stratégie à court, moyen et long terme …
  • Je sélectionne et propose donc les solutions les plus adaptées et pertinentes pour servir les intérêts de mes clients. Et puisque je travaille avec de nombreux partenaires, je garde mon libre arbitre…
  •  Je vous soumets ensuite mes produits-médicaments et m’occupe de tout jusqu’à la signature …
  • Comme pour la « SECU » vous ne ferez pas l’avance des frais de consultation. Et oui, je ne facture pas mes honoraires à mes clients, mais à mes partenaires !
  • Enfin, en bon médecin traitant, j’accompagne mes clients dans leur déclaration d’impôts, et les revois a minima une fois par an, pour faire un point et éventuellement réajuster la posologie…
 

Mon ambition est de devenir votre médecin de famille !

Voilà! Vous savez tout, …, ou presque…

A votre disposition si vous n’avez pas de médecin traitant et si vous êtes désireux d’améliorer votre santé patrimoniale…

Stéphanie Halgand

Immobilier et Patrimoine

L'AUDIT patrimonial

1.

Le cadre de la relation :

Dans un premier temps, je vais me présenter et vous exposer dans quel cadre je travaille et ce que je peux vous apporter.

Puis, nous verrons ensemble ce que l’on entend par patrimoine. Comment le constituer ou l’optimiser dans le temps, quelle que soit sa situation personnelle ou
professionnelle.

Enfin, je serai amenée à vous poser quelques questions pour recueillir des informations sur votre situation familiale, fiscale et financière.

2.

Présentation du Cabinet SH Conseil et de mes partenaires:

Je suis Consultante Patrimoniale. Concrètement, cela signifie que j’aide des personnes comme vous, à trouver et mettre en place des solutions qui leur permettent :
• de se constituer ou accroître leur patrimoine,
• de préparer leur retraite,
• de protéger leurs proches,
• ou encore d’optimiser leur fiscalité.

Mon engagement est de vous accompagner durablement dans les investissements
que vous réaliserez.

3.

Présentation de ma qualité de formatrice:

Mon deuxième métier est d’offrir à toute personne motivée, l’opportunité de devenir « Consultant Patrimonial » en l’accompagnant et la formant dans le temps, afin qu’elle s’épanouisse comme moi, dans son nouveau métier.

Il est important pour moi de donner une deuxième chance à des personnes en reconversion professionnelle…du moment qu’elles partagent les même valeurs que moi :

– engagement

– bienveillance

– honnêteté

4.

Le patrimoine

Tout d’abord, qu’entend-on par patrimoine ?
Il existe 2 types de patrimoine : le patrimoine professionnel et le patrimoine privé qui s’appuient essentiellement sur 2 piliers, l’immobilier et les placements.

Il connait en général 3 grandes phases :
• d’abord il faut le constituer,
• ensuite on cherche à l’optimiser, c’est-à-dire à en tirer le plus de bénéfices possibles,
• et enfin, on l’utilise pour soi-même, par exemple pour améliorer son niveau de vie, une fois à la retraite, ou encore pour aider ses enfants ou ses petits-enfants…

Évidemment, la durée de chaque phase et les solutions à mettre en place, pour atteindre les objectifs que l’on se fixe, ne sont pas les mêmes à 20, 40, 60 ou 80 ans…

Je vous prescrirai donc une stratégie personnalisée…

5.

La dynamisation du patrimoine

En utilisant astucieusement certains effets de levier comme le financement, les placements ou les économies d’impôts, je vous aiderai à optimiser l’ensemble de vos objectifs.

Est-ce que cela vous intéresse de savoir comment il est possible de dynamiser son patrimoine ?

6.

Bilan de l’audit et préconisations 

Présentation du rapport de conseil avec les préconisations basées sur les objectifs, les problématiques et une vision à court, moyen et long terme de la stratégie patrimoniale proposée…

7.

Demande de recommandations 

…et si vous êtes satisfait, soyez vous-même à l’origine d’une mise en relation…

Préparer sa retraite, se constituer un patrimoine, optimiser sa fiscalité ou encore sécuriser sa famille, sont des préoccupations partagées par tous.

Vous aurez demain la possibilité de faire profiter votre entourage de la même qualité de conseil que celle dont vous aurez bénéficié.

Votre recommandation est l’un des principaux vecteurs de développement de mon portefeuille clients au même titre qu’un notaire ou un expert-comptable.

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Une Consultante Patrimoniale sérieuse et accrédité

Labellisé Prodémial

Je détiens le Label Prodémial attestant de mes aptitudes professionnelles et comportementales dans l'exercice de mon métier.

Charte valeur

J'ai signé la Charte des valeurs des consultants Prodémial et m'engage à travailler dans l'intérêt de l'investisseur avec respect et professionnalisme.

Recommandation

Je construis une relation durable et exclusive avec chaque investisseur qui, s'il est satisfait, me recommandera à son propre cercle relationnel.

Mieux me connaître

Mes informations légales :

Attestation d’habilitation délivrée par Stellium Immobilier titulaire de la carte de transaction immobilière n° CPI 3101 2015 000 001 813

Enregistrement à l’Orias n°15005547  en qualité de :

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